Apa sih, perbedaan fractional ownership dan REIT, mengingat dua model investasi ini kini banyak dipilih masyarakat? Nah, sebelum membahasnya, mari ingat bahwa investasi properti seringkali dianggap sebagai salah satu cara yang efektif untuk membangun kekayaan jangka panjang.
Namun, tidak semua orang punya modal yang cukup besar untuk membeli properti secara keseluruhan. Di sinilah konsep sistem kepemilikan fractional dan REIT hadir sebagai alternatif yang menarik. Oleh karena itu, mari cari tahu perbedaan dan implementasinya melalui ulasan di artikel ini agar instrumen yang Anda pakai tepat guna.
Apa Itu Fractional Ownership dan REIT?
Investasi properti sering kali dianggap sebagai salah satu cara yang efektif untuk membangun kekayaan jangka panjang. Namun, tidak semua orang punya modal yang cukup besar untuk membeli properti secara keseluruhan. Di sinilah konsep fractional ownership dan REIT hadir sebagai alternatif yang menarik.
Lalu, apa itu fractional ownership dan REIT?
Mengenal Fractional Ownership
Pernahkah Anda membayangkan punya bagian kecil dari sebuah aset mewah, seperti villa di Bali atau apartemen di pusat kota? Sistem fractional memungkinkan Anda mewujudkan impian tersebut. Konsep ini memungkinkan beberapa investor untuk bersama-sama punya sebuah aset.
Bagaimana cara kerjanya?
- Pertama, aset dibagi menjadi beberapa fraksi yang sama besar.
- Setelah itu, pembelian fraksi yakni setiap investor membeli satu atau lebih fraksi dari aset tersebut.
- Setiap pemilik punya hak untuk memakai aset sesuai dengan fraksi kepemilikannya dan dalam jangka waktu tertentu.
Nah, kelebihan sistem fractional ini adalah Anda dapat menikmati aset yang mungkin tidak terjangkau jika harus membelinya sendiri. Dengan punya bagian di beberapa aset, Anda bisa menurunkan risiko investasi, bahkan dari pajak dan perawatan.
Mengenal REIT, Investasi Properti Melalui Pasar Saham
Real Estate Investment Trust atau REIT adalah perusahaan yang memiliki, mengelola, atau mendanai properti yang menghasilkan pemasukan. Saham REIT diperdagangkan di bursa efek, sama seperti saham perusahaan lainnya.
Bagaimana cara REIT menghasilkan uang?
- Sewa – REIT menghasilkan pemasukan dari rental properti yang Anda miliki, seperti gedung perkantoran, pusat perbelanjaan, atau apartemen.
- Penjualan aset – REIT juga dapat memperoleh keuntungan dari penjualan properti yang Anda miliki.
Kelebihannya adalah likuiditasnya tinggi, sebab saham REIT mudah diperjualbelikan di bursa. Selain itu, dengan berinvestasi di REIT, Anda secara tidak langsung punya bagian di berbagai jenis aset, sekaligus bisa menjadi pemasukan pasif lantaran memperoleh deviden.
Perbedaan Utama Fractional Ownership dan REI
Baik sistem ownering fractional maupun REIT, keduanya menawarkan cara yang menarik untuk berinvestasi di sektor properti. Pilihan yang tepat akan tergantung pada tujuan investasi, profil risiko, dan preferensi pribadi masing-masing investor.
Ini perbedaan keduanya dari sisi struktur kepemilikan, cara investasi, serta hak dan kewajibannya.
1. Struktur Kepemilikan
Dari sisi struktur kepemilikan, perbedaan keduanya adalah:
- Fractional Ownership: Dalam model ini, investor secara langsung punya fraksi fisik dari sebuah properti. Artinya, Anda punya sertifikat ownering atas fraksi tertentu dari properti tersebut. Struktur ownering ini mirip dengan kepemilikan bersama pada properti.
- REIT: dalam model ini, perusahaan yang memiliki, mengelola, atau pendanaan yang menghasilkan pemasukan. Ketika Anda berinvestasi di REIT, Anda sebenarnya membeli saham perusahaan tersebut. Artinya, Anda menjadi pemegang saham dan punya ownering dalam perusahaan, bukan pada properti secara fisik.
2. Cara Investasi
Dari sisi struktur kepemilikan,perbedaan keduanya adalah:
- Fractional Ownership: Untuk berinvestasi dalam sistem fractional, Anda perlu mencari platform atau perusahaan yang menawarkan ownering bersama pada properti yang ingin Anda investasikan. Prosesnya mirip dengan membeli properti secara konvensional, namun dalam skala yang lebih kecil.
- REIT: Investasi pada REIT dengan cara membeli saham perusahaan REIT di pasar saham. Anda dapat membeli saham REIT melalui broker saham seperti halnya membeli saham perusahaan lainnya.
3. Hak dan Kewajiban
Dari sisi hak dan kewajiban, perbedaan keduanya adalah:
- Fractional Ownership: Hak untuk memakai properti sesuai dengan bagian Anda dan memperoleh keuntungan dari kenaikan nilai properti. Sedangkan kewajibannya adalah tanggung jawab atas perawatan, pajak, dan maintenance properti sesuai dengan kepemilikan Anda.
- REIT: Hak untuk menerima dividen yang dibagikan oleh REIT dari pemasukan rental dan penjualan aset dan bisa menjual saham REIT di pasar saham. Namun, punya risiko kehilangan investasi jika nilai saham REIT turun dan tidak punya hak untuk memakai properti secara langsung.
Secara lebih singkat, bisa Anda cek perbedaan keduanya dalam tabel di bawah ini.
| Fitur | Fractional Ownership | REIT |
| Kepemilikan langsung | Ya, Anda punya bagian fisik dari properti | Tidak, Anda punya saham di perusahaan |
| Likuiditas | Rendah, sulit terjual dalam jangka pendek | Tinggi, mudah diperjualbelikan di bursa |
| Biaya maintenance | Terbagi bersama dengan investor lain | Ditanggung oleh perusahaan REIT |
| Risiko | Risiko lebih tinggi karena terikat pada satu atau beberapa properti | Risiko lebih terdiversifikasi |
Keunggulan dan Kelemahan Fractional Ownership dan REIT
Fractional Ownership dan REIT dua instrumen investasi yang masing-masing punya keunggulan dan kelemahan.
Fractional Ownership
Berikut adalah beberapa keunggulan dan kelemahan berinvestasi pada Fractional Ownership.
1. Keunggulan Fractional Ownership
- Akses ke Properti Berkualitas – Anda bisa punya bagian dari properti premium seperti villa mewah atau apartemen di lokasi strategis, yang mungkin sulit terjangkau jika membeli properti secara keseluruhan.
- Potensi Pemasukan dari Sewa – Jika properti yang Anda punya secara bersama-sama direntalkan, Anda akan memperoleh bagian dari pemasukan rental tersebut.
- Pengalaman Kepemilikan Langsung – Anda punya hak untuk memakai properti yang Anda miliki secara bersama-sama, memberikan pengalaman ownering yang lebih personal.
2. Kelemahan Fractional Ownership
- Likuiditas Rendah – Menjual fraksi Anda dalam properti bisa memakan waktu yang lebih lama daripada menjual saham REIT.
- Pengelolaan Kolektif – Keputusan terkait maintenance properti harus diambil secara kolektif dengan investor lainnya, yang bisa memakan waktu dan menimbulkan perbedaan pendapat.
- Biaya Tambahan – Selain pengeluaran pembelian, Anda juga perlu menanggung pengeluaran perawatan dan maintenance properti secara bersama-sama.
Keunggulan dan Kelemahan REIT
Berikut adalah beberapa keunggulan dan kelemahan berinvestasi pada REIT:
1. Keunggulan REIT
- Likuiditas Tinggi – Saham REIT ada di bursa saham, sehingga mudah untuk membeli atau menjualnya.
- Diversifikasi Investasi – Dengan berinvestasi di REIT, Anda secara tidak langsung punya bagian di berbagai jenis properti, sehingga reduce risiko investasi.
- Potensi Dividen Stabil – Banyak REIT yang secara rutin membagikan dividen kepada pemegang sahamnya.
2. Kelemahan REIT
- Ketergantungan pada Pasar Saham – Kinerja saham REIT sangat dipengaruhi oleh pergerakan pasar saham secara keseluruhan.
- Potensi Volatilitas Harga Saham – Harga saham REIT bisa sangat fluktuatif, terutama dalam kondisi pasar yang tidak stabil.
- Kurang Personal – Anda tidak punya ownering fisik atas properti dan tidak punya kendali langsung atas maintenancenya.
Mana yang Lebih Baik: Fractional Ownership atau REIT?
Memilih antara sistem fractional dan REIT sebagai instrumen investasi properti bukanlah keputusan yang mudah. Keduanya menawarkan peluang unik, namun punya karakteristik yang berbeda. Untuk menentukan pilihan yang tepat, beberapa faktor perlu dipertimbangkan.
1. Faktor-Faktor Pertimbangan
- Tujuan Investasi – Apakah Anda mencari pertumbuhan modal jangka panjang atau pemasukan pasif? Apakah Anda punya profil risiko yang konservatif atau agresif?
- Toleransi Risiko – Sistem fractional umumnya punya risiko yang lebih tinggi karena terikat pada satu atau beberapa properti. Sementara itu, REIT menawarkan diversifikasi yang lebih baik, sehingga risiko lebih terdistribusi.
- Jumlah Modal – Kepemilikan fractional mungkin membutuhkan modal awal yang lebih besar dibandingkan dengan investasi di REIT.
- Pengetahuan – Apakah Anda punya pengetahuan yang cukup tentang pasar properti dan investasi?
2. Kapan Memilih Fractional Ownership?
- Jika Anda ingin punya bagian kecil dari properti mewah atau unik, seperti villa di Bali atau apartemen di pusat kota, sistem fractional bisa menjadi pilihan yang menarik.
- Dengan sistem fractional, Anda bisa menambahkan aset properti yang unik ke dalam portofolio investasi Anda.
3. Kapan Memilih REIT?
- Jika Anda ingin berpartisipasi di pasar properti tanpa harus mengelola properti secara langsung, REIT adalah pilihan yang tepat.
- REIT biasanya membagikan dividen secara teratur dan saham REIT mudah diperjualbelikan di bursa.
Pilih Altuzs Sebagai Platform Fractional Ownership
Altuzs ialah platform fractional ownership yang memungkinkan Anda untuk berinvestasi di properti-properti menarik dengan modal mulai dari Rp100.000 saja. Dengan Altuzs, Anda bisa:
- Punya bagian kecil dari properti impian Anda.
- Mendapatkan potensi keuntungan dari kenaikan nilai properti.
- Memanfaatkan potensi pemasukan dari sewa.
- Diversifikasi portofolio investasi Anda.
Mulai investasi properti Anda sekarang juga di Altuzs.id!
Dengan memilih Altuzs, Anda tidak hanya berinvestasi di properti, tetapi juga berinvestasi di masa depan yang lebih baik. Jangan lewatkan peluang menarik ini! Segera kunjungi dan konsultasikan agar lebih jelas bagaimana perbedaan fractional ownership dan REIT sehingga tidak ragu lagi ketika memilih di sini.
Baca Juga : Kenali apa itu Fractional Ownership!
Referensi :
https://www.ratepersqft.com/blog/real-estate-investment/fractional-ownership-and-reits/11
https://blog.sustvest.com/reit-vs-fractional-ownership-know-the-difference/
https://assetmonk.com/articles/fractional-ownership/fractional-ownership-of-property-vs-reits/
https://www.linkedin.com/pulse/fractional-ownership-vs-reits-which-one-choose-propftx-9upbf
https://www.linkedin.com/pulse/fractional-ownership-vs-reits-which-one-choose-propftx-9upbf
https://www.linkedin.com/pulse/fractional-ownership-vs-reits-which-one-choose-propftx-9upbf
Leave a Reply